Forex Qu'est-ce que c'est et comment gagner de l'argent avec ?

Apr 14, 2025 /Niveau : Débutants /Temps de lecture moyen : 14 minutes

Imaginez un marché mondial, fonctionnant 24 heures sur 24, cinq jours sur sept, où des milliers de milliards de dollars changent de mains chaque jour. Il ne s’agit pas du marché boursier, ni d’un bâtiment d’échange physique. Il s’agit du marché Forex, ou marché des changes, le marché financier le plus important et le plus liquide au monde. Si vous vous êtes déjà demandé ce qu’était le Forex, vous êtes au bon endroit. Ce guide complet explique la signification du Forex, ce qu’est le trading sur le Forex et fournit une définition claire du marché du Forex pour les débutants.

Comprendre le Forex et son fonctionnement peut sembler difficile à première vue, mais le concept de base est étonnamment simple. Il s’agit essentiellement de l’achat et de la vente de devises. Tout comme les particuliers et les entreprises ont besoin d’échanger des devises lorsqu’ils voyagent ou font du commerce international, le marché du Forex facilite ces transactions à grande échelle. L’apprentissage du Forex peut offrir de nouvelles perspectives en matière d’économie mondiale et d’investissements potentiels. Toutefois, il est essentiel de comprendre les principes fondamentaux et les risques inhérents avant de commencer.

Nous allons donc nous plonger dans les bases du Forex. Nous l’expliquerons d’une manière facile à comprendre pour tout le monde.

Forex Qu’est-ce que c’est ? (Expliqué pour les débutants)

Comme nous l’avons mentionné, Forex est l’abréviation de Foreign Exchange. Décortiquons chaque mot pour mieux comprendre. Le terme « étranger » fait simplement référence à quelque chose qui provient ou appartient à un pays autre que le sien. Dans ce contexte, le terme « échange » signifie l’action de négocier ou d’échanger une chose contre une autre. Par conséquent, le change signifie littéralement l’échange de la monnaie d’un pays contre celle d’un autre.

Le marché du Forex est le mécanisme qui permet aux particuliers, aux entreprises et aux institutions financières de convertir une devise en une autre. Qu’une multinationale ait besoin de payer ses employés dans un autre pays, qu’un touriste veuille échanger sa monnaie nationale contre la monnaie locale de sa destination ou qu’un spéculateur cherche à tirer profit des fluctuations des taux de change, le marché du Forex constitue la plateforme de ces transactions. Comprendre ce principe fondamental est la première étape pour vraiment comprendre ce qu’est le Forex.

Comment fonctionne le marché des changes ?

Le cœur du marché des changes tourne autour du concept de paires de devises. Contrairement à l’achat d’une seule action, sur le marché des changes, vous négociez toujours une devise contre une autre. En effet, la valeur d’une devise est toujours relative à une autre. Pensez à une comparaison : le prix de l’euro n’est pas absolu ; il est exprimé en termes de nombre de dollars américains (ou d’autres devises) nécessaires pour acheter un euro.

Le concept de paires de devises :

Ces relations sont exprimées par les paires de devises. La première devise de la paire est appelée devise de base, et la seconde devise est la devise de cotation (également appelée devise de contrepartie). Par exemple, dans la paire de devises EUR/USD (euro/dollar américain), l’euro (EUR) est la devise de base et le dollar américain (USD) est la devise de cotation. Le taux de change de cette paire indique combien de dollars américains sont nécessaires pour acheter un euro.

Le prix indiqué (par exemple, 1,1000) vous indique combien d’unités de la devise de cotation (USD) sont nécessaires pour acheter une unité de la devise de base (EUR). Ainsi, EUR/USD à 1,1000 signifie que 1 euro coûte 1,1000 dollar américain. Il est important de noter que vous achetez et vendez toujours des devises simultanément.

Lorsque vous négociez une paire de devises, vous achetez une devise et vendez l’autre simultanément. Par exemple, si vous pensez que la devise de base va se renforcer par rapport à la devise de cotation, vous « achèterez » la paire (position longue). Inversement, si vous pensez que la monnaie de base va s’affaiblir par rapport à la monnaie de cotation, vous « vendrez » la paire (vous serez à découvert).

Types de paires de devises

Les paires de devises sont classées par catégories :

• Les paires de devises principales : Il s’agit du dollar américain (USD) associé à d’autres grandes devises (comme l’euro, la livre sterling, le yen, le franc suisse, le dollar canadien, le dollar australien et le dollar néo-zélandais). Exemples : EUR/USD, GBP/USD, USD/JPY. Ces devises sont les plus échangées et présentent généralement la plus grande liquidité (facilité d’achat et de vente) et les écarts les plus faibles (coûts de transaction moins élevés). C’est pourquoi de nombreux débutants se concentrent sur ces paires. Quelles sont les meilleures paires de devises à négocier pour les débutants ? Souvent, les paires majeures comme EUR/USD sont recommandées en raison de leur liquidité et des informations disponibles.
• Paires de devises mineures (Crosses) : Ces paires représentent les principales devises, à l’exception du dollar américain. Exemples : EUR/GBP, EUR/JPY, GBP/AUD.
• Paires de devises exotiques : Ces paires associent une devise majeure à une devise d’une économie émergente ou plus petite. Exemples : USD/TRY (livre turque), EUR/PLN (zloty polonais). En revanche, elles sont moins liquides, plus volatiles et présentent généralement des écarts plus importants.

Comprendre les taux de change :

Le taux de change d’une paire de devises fluctue constamment. Ces fluctuations sont dues à une multitude de facteurs, que nous examinerons plus loin. Le taux de change représente le prix auquel une devise peut être échangée contre une autre à un moment donné. Ce prix est dynamique et change en fonction des forces de l’offre et de la demande. Si la demande d’une devise est élevée et l’offre limitée, sa valeur augmentera probablement, ce qui entraînera des changements dans les taux de change. Inversement, si l’offre d’une monnaie est supérieure à la demande, sa valeur diminuera probablement.

Les cotations Forex affichent toujours deux prix :

• Prix d’offre : Le prix auquel le courtier est prêt à vous acheter la devise de base (c’est-à-dire le prix auquel vous pouvez vendre).
• Prix d’achat : Le prix auquel le courtier est prêt à vous vendre la devise de base (c’est-à-dire le prix auquel vous pouvez l’acheter). Le cours vendeur est toujours légèrement supérieur au cours acheteur.

Qui participe au marché des changes ?

Le marché mondial des devises est un écosystème diversifié qui compte de nombreux participants, chacun jouant un rôle crucial :

• Les banques centrales : Ces institutions, telles que la Réserve fédérale américaine ou la Banque centrale européenne, sont des acteurs majeurs. Elles gèrent les réserves de devises de leur pays et mettent en œuvre la politique monétaire (en ajustant les taux d’intérêt, par exemple). En outre, elles peuvent également intervenir sur le marché pour stabiliser leur monnaie ou atteindre des objectifs économiques spécifiques.
• Banques commerciales : Les grandes banques facilitent les opérations de change pour leurs clients et négocient également pour leur propre compte. Ce sont des intermédiaires clés sur le marché des changes.
• Fonds d’investissement : Les fonds spéculatifs, les fonds communs de placement et d’autres investisseurs institutionnels négocient activement des devises pour générer des rendements.
• Les entreprises y participent également. Les entreprises multinationales achètent et vendent des devises pour diverses raisons. Il s’agit notamment de payer des biens/services internationaux, de rapatrier des bénéfices et de gérer le risque de change.
• Les traders particuliers : Enfin, les traders particuliers sont des personnes qui négocient des paires de devises par l’intermédiaire de courtiers en ligne ou de sociétés d’investissement. Leur objectif est de tirer profit des fluctuations des taux de change. C’est dans ce segment que se situent généralement les traders débutants.

La nature décentralisée :

Contrairement aux marchés boursiers qui disposent généralement d’un emplacement physique central (comme la Bourse de New York), le marché des changes est décentralisé. Il s’agit d’un réseau mondial de banques, d’institutions financières et de traders individuels connectés électroniquement. Cette nature de gré à gré (OTC) contribue à son fonctionnement 24 heures sur 24 et 5 jours sur 5, puisque les échanges se font d’un centre financier à l’autre à travers différents fuseaux horaires.

Terminologie essentielle du Forex pour les débutants

Pour bien comprendre le Forex expliqué, vous devez vous familiariser avec certains termes essentiels du marché des changes :

• Pips : Un pip (Price Interest Point) est la plus petite unité de mouvement de prix dans la plupart des paires de devises. En général, il s’agit de la quatrième décimale (par exemple, en EUR/USD, un mouvement de 1,1000 à 1,1001 correspond à une augmentation d’un pip). Il est essentiel de comprendre les pips pour calculer les profits ou les pertes potentiels.
• Lots : Le volume des transactions sur le marché des changes est normalisé en lots. Un lot standard correspond à 100 000 unités de la devise de base. Des dénominations plus petites comme le mini-lot (10 000 unités) et le micro-lot (1 000 unités) sont également couramment disponibles, ce qui permet aux traders ayant des comptes plus petits de participer.
• Cours acheteur et cours vendeur : Lorsque vous regardez la cotation d’une paire de devises, vous voyez deux prix : le prix d’achat et le prix de vente. Le cours acheteur est le prix auquel vous pouvez vendre la devise de base et le cours vendeur est le prix auquel vous pouvez acheter la devise de base.
• Le spread : La différence entre le prix de l’offre et le prix de la demande s’appelle le spread. C’est essentiellement ainsi que les courtiers gagnent de l’argent (indirectement sous forme de frais de transaction). Un spread plus serré signifie généralement des coûts de transaction moins élevés.
• L’effet de levier sur le Forex : L’effet de levier permet aux traders de contrôler une position plus importante sur le marché avec un montant plus faible de leur propre capital. Il est exprimé sous forme de ratio (par exemple, 1:50, 1:100). Si l’effet de levier peut amplifier les profits potentiels, il peut aussi considérablement amplifier les pertes, d’où l’importance de la gestion des risques.
• Marge sur le Forex : La marge est le montant du capital requis sur votre compte pour ouvrir et maintenir une position à effet de levier. Il ne s’agit pas de frais, mais plutôt d’une partie du solde de votre compte qui est « mise de côté » en tant que garantie.
• Position longue : Achat d’une paire de devises en espérant que sa valeur (la devise de base par rapport à la devise de cotation) augmentera.
• Position courte : Vente d’une paire de devises dans l’attente d’une baisse de sa valeur.

Pourquoi les taux de change changent-ils ? (Comprendre les facteurs)

Les fluctuations constantes des taux de change sont à l’origine des opportunités (et des risques) sur le marché des changes. Plusieurs facteurs clés déterminent ces mouvements :

• Indicateurs économiques : La santé et les performances de l’économie d’un pays influencent considérablement la valeur de sa monnaie. Les indicateurs économiques clés tels que les taux d’inflation, les taux d’intérêt fixés par les banques centrales, la croissance du produit intérieur brut (PIB), les chiffres de l’emploi, les données manufacturières et les rapports sur les ventes au détail peuvent tous avoir un impact sur les évaluations des devises. Les données économiques positives renforcent généralement une monnaie, tandis que les données négatives peuvent l’affaiblir.
• Événements géopolitiques : Deuxièmement, la stabilité politique, les élections, les accords commerciaux, les conflits internationaux et d’autres événements géopolitiques peuvent créer de l’incertitude et de la volatilité sur les marchés des devises. Il ne fait aucun doute que des événements inattendus peuvent entraîner des variations rapides et importantes des taux de change.
• Sentiment du marché : Le sentiment général ou l’attitude des investisseurs à l’égard d’une devise particulière ou du marché dans son ensemble joue un rôle important. Un sentiment positif peut stimuler la demande et faire grimper la valeur des devises. Un sentiment négatif entraîne souvent une pression à la vente et une baisse des prix. La spéculation des traders contribue également au sentiment du marché.
• Actions des banques centrales : Comme indiqué précédemment, les banques centrales exercent une influence considérable sur leurs monnaies nationales. Leurs décisions de politique monétaire, telles que l’ajustement des taux d’intérêt, l’assouplissement quantitatif (ou le resserrement) et les interventions directes sur le marché, peuvent avoir un impact profond sur les taux de change.

Commencer à négocier sur le marché des changes (étapes pratiques pour les débutants)

Les opérations de change consistent à spéculer sur l’orientation future des taux de change dans le but de réaliser un profit. Les traders cherchent à acheter une paire de devises s’ils pensent que la devise de base s’appréciera par rapport à la devise de référence, ou à vendre une paire de devises s’ils prévoient que la devise de base se dépréciera.

Cette activité de négociation s’effectue par le biais de plateformes de négociation en ligne fournies par des courtiers Forex en ligne et des sociétés de prop trading. Ces plateformes offrent des cours en temps réel, des outils graphiques et la possibilité d’exécuter des transactions. Les traders utilisent diverses techniques d’analyse, notamment l’analyse technique (étude des graphiques de prix et des figures de chandeliers) et l’analyse fondamentale (analyse de l’actualité économique et politique), pour tenter de prédire l’évolution future des prix.

Maintenant, comment commencer à négocier, surtout si vous ne disposez pas d’un capital substantiel ? Alors que la voie traditionnelle consiste à ouvrir un compte auprès d’un courtier en devises et à négocier vos propres fonds, une alternative de plus en plus populaire, particulièrement attrayante pour les débutants, consiste à rechercher un compte financé par une société de trading propriétaire (prop firm) telle que Leveraged.

Comment commencer à négocier sur le marché des changes en 7 étapes

Au lieu de déposer une somme importante, les sociétés d’investissement proposent un modèle différent : elles fournissent des capitaux aux traders qui peuvent prouver leur capacité à réaliser des opérations rentables et à gérer les risques de manière efficace, généralement par le biais d’un défi de simulation. Voici une feuille de route pratique pour explorer cette voie :

1. L’éducation est primordiale : Avant de risquer un seul dollar, investissez du temps dans l’apprentissage. Lisez des guides comme celui-ci, explorez les cours en ligne, regardez les webinaires et comprenez les bases du Forex. Ne vous précipitez pas sur cette étape, mais apprenez plutôt à connaître le Forex de manière approfondie.
2. Élaborez un plan de trading clair (règles d’entrée et de sortie, paires à privilégier). Ne négociez pas au hasard. Votre plan doit contenir les grandes lignes suivantes :

• Les paires de devises que vous négocierez.
• Quelles sont les conditions qui déclenchent une décision d’achat ou de vente (sur la base d’une analyse simple).
• Le montant que vous risquez par opération (par exemple, 1 à 2 % de votre capital).
• L’endroit où vous placerez vos ordres stop-loss (un ordre pour fermer automatiquement une transaction perdante à un niveau prédéfini) et take-profit.

3. Relevez le défi de la simulation : Une fois que vous êtes préparé et que vous avez compris les règles, payez les frais et commencez à relever le défi. Traitez le compte d’évaluation comme un véritable capital. Concentrez-vous intensément sur l’exécution de votre plan, en respectant strictement les paramètres de risque et en atteignant l’objectif de profit sans enfreindre aucune règle.
4. Réalisez une analyse de marché cohérente : Tout au long du défi (et s’il est financé), effectuez continuellement des analyses de marché. Utilisez les méthodes que vous avez choisies, qu’il s’agisse d’analyse technique (graphiques, indicateurs), d’analyse fondamentale (nouvelles économiques, facteurs affectant le prix des devises, activité des banques centrales) ou d’une combinaison de ces méthodes, pour identifier les opportunités de trading conformes à votre plan.
5. Exécutez vos transactions avec discipline : Effectuez vos transactions sur la base de votre analyse et de votre plan de trading. Évitez de prendre des décisions impulsives ou de vous écarter de votre stratégie sous la pression.
6. Contrôlez les performances et respectez scrupuleusement les règles : Une fois que les transactions sont en cours (sur le compte challenge ou le compte approvisionné), surveillez-les conformément à votre plan. Il est essentiel de toujours suivre votre drawdown quotidien et global. Évitez les transactions qui pourraient vous amener à dépasser ces limites, car une seule violation signifie généralement l’échec du challenge ou la perte du compte financé.
7. Tirez les leçons de vos performances (en particulier des défis) : Que vous réussissiez ou échouiez à une évaluation, analysez rigoureusement vos performances. Tenez un journal de bord. Qu’est-ce qui a fonctionné ? Où avez-vous dévié ? Avez-vous respecté vos règles en matière de risque ? Comprendre vos forces et vos faiblesses, en particulier sous la pression des règles d’évaluation, est vital pour votre croissance et votre réussite future dans l’environnement d’une société de conseil.

Il est important de comprendre que si le trading sur le marché des changes offre des possibilités de profit, il comporte également des risques importants. Le fort effet de levier disponible peut amplifier les gains et les pertes.

Risques associés aux opérations de change

Avant d’envisager une quelconque forme de trading sur le Forex, il est absolument crucial d’être conscient des risques inhérents :

• Volatilité : Le marché du Forex est connu pour sa grande volatilité. Les taux de change peuvent fluctuer rapidement et de manière imprévisible en fonction des nouvelles économiques, des événements politiques et du sentiment du marché. Cette volatilité peut donc entraîner des pertes importantes sur une courte période.
• Risque lié à l’effet de levier : si l’effet de levier peut amplifier les bénéfices potentiels, il amplifie également les pertes potentielles dans la même mesure. Le fait de négocier avec un effet de levier élevé signifie que même de faibles mouvements de prix défavorables peuvent entraîner des pertes substantielles qui peuvent dépasser votre investissement initial.
• La complexité : Si le concept de base du change est simple, la compréhension des facteurs complexes qui déterminent les mouvements des taux de change et l’élaboration de stratégies de trading rentables nécessitent un apprentissage, une analyse et une expérience considérables.
• Importance de la formation et de la gestion des risques : Le succès dans le trading du Forex n’est pas garanti et nécessite des bases solides dans le domaine du Forex, un plan de trading bien défini et des stratégies solides de gestion des risques. Les débutants doivent donner la priorité à la formation et à la pratique sur des comptes de démonstration avant de risquer un capital réel.

Pouvez-vous vraiment gagner de l’argent en négociant le Forex ?

Telle est la question que se posent de nombreux débutants : Pouvez-vous vraiment gagner de l’argent en négociant le Forex ? La réponse est oui, il est possible de gagner de l’argent en négociant le Forex. Toutefois, il est essentiel de tempérer cette réponse par une bonne dose de réalisme et de comprendre qu’il ne s’agit pas d’un chemin garanti vers la richesse.

Voici un aperçu plus nuancé du potentiel de rentabilité :

• Il existe des exemples de réussite : Il existe incontestablement des particuliers et des traders professionnels qui ont connu une réussite financière significative grâce au trading sur le marché des changes. Ils possèdent souvent une connaissance approfondie du marché, ont des stratégies de trading bien définies, pratiquent une gestion disciplinée des risques et consacrent un temps et des efforts considérables au perfectionnement de leurs compétences.
• L’effet de levier amplifie les gains et les pertes : L’effet de levier inhérent au Forex permet aux traders de contrôler des positions plus importantes avec moins de capital, ce qui peut conduire à des profits substantiels sur les opérations réussies. Toutefois, comme nous l’avons souligné précédemment, ce même effet de levier peut également amplifier les pertes si les transactions vont à l’encontre des traders.
• Il faut des compétences, des connaissances et de la discipline : Troisièmement, gagner régulièrement de l’argent sur le marché des changes n’est pas une question de chance. Il faut une solide compréhension du marché, y compris une analyse technique et fondamentale. De plus, vous devez également être capable de développer et de suivre une stratégie rentable. La discipline émotionnelle est également primordiale pour éviter les décisions impulsives motivées par la peur ou la cupidité.
• Engagement en termes de temps et d’efforts : Pour réussir sur le marché des changes, il faut souvent consacrer beaucoup de temps à l’apprentissage, à l’analyse des marchés, ainsi qu’à l’exécution et à la gestion des transactions. Il ne s’agit généralement pas d’un plan pour s’enrichir rapidement ou d’une source de revenus passifs dans les phases initiales.
• L’avantage des sociétés d’investissement : Les sociétés de capital-risque comme Leveraged éliminent l’obstacle que constitue la nécessité d’un capital personnel important. Si vous pouvez faire preuve d’une rentabilité et d’une gestion des risques constantes au cours du défi, vous aurez accès à un capital important, ce qui rendra le potentiel de profit substantiel (comme la part de 80 %) plus accessible que si vous démarrez modestement avec vos propres fonds.

Comment gagner de l’argent sur le marché des changes

Voici comment se produisent les profits (et les pertes) :

Achat d’une position longue : Si vous pensez que la devise de base va se renforcer par rapport à la devise de cotation (par exemple, vous pensez que l’euro va augmenter par rapport au dollar américain), vous achetez la paire EUR/USD. Si le prix augmente, vous pouvez la revendre à un prix plus élevé pour réaliser un bénéfice.

Vente à découvert : Si vous pensez que la devise de base va s’affaiblir par rapport à la devise de cotation (par exemple, vous pensez que la livre sterling va baisser par rapport au yen japonais), vous vendez la paire GBP/JPY. Si le prix baisse, vous pouvez la racheter à un prix inférieur, en profitant de la différence.

En conclusion, s’il est possible de gagner de l’argent sur le marché des changes, il s’agit d’une entreprise difficile qui comporte un risque élevé de perte de capital. Le succès est généralement réservé à ceux qui sont prêts à investir le temps et les efforts nécessaires pour se former, développer une stratégie de trading solide, pratiquer une gestion stricte des risques et maintenir une discipline psychologique.

Trader avec un compte approvisionné signifie que vos gains potentiels sont basés sur un pourcentage (comme les 80% de Leveraged) des profits générés sur une base de capital beaucoup plus importante que celle à laquelle la plupart des débutants pourraient avoir accès seuls.

Le trading sur le marché des changes est-il fait pour vous ? (Gérer les attentes)

Après avoir compris ce qu’est le Forex, comment il fonctionne, le potentiel de profit et les risques importants qu’il comporte, la prochaine question logique est la suivante : le trading sur le Forex est-il fait pour vous ? Il s’agit d’une décision personnelle qui dépend de votre situation, de votre personnalité et de vos objectifs financiers. Les questions suivantes vous aideront à déterminer si le trading sur le marché des changes correspond à votre profil :

• Quelle est votre tolérance au risque ?
• Disposez-vous d’un revenu disponible suffisant ?
• Êtes-vous prêt à consacrer du temps à l’apprentissage et à l’analyse ?
• Êtes-vous discipliné sur le plan émotionnel ?
• Avez-vous des attentes réalistes ?
• Comprenez-vous la notion d’effet de levier ?
• Êtes-vous à l’aise avec l’incertitude ?
• Vous êtes motivé par le potentiel d’indépendance financière et de croissance ?

Dernières paroles

Qu’est-ce que le Forex ? Il s’agit d’un marché mondial décentralisé où les devises sont achetées et vendues, ce qui facilite le commerce et les investissements internationaux. Comprendre la signification du Forex, son fonctionnement, le rôle des paires de devises et des taux de change, ainsi que la terminologie clé sont les premières étapes fondamentales.

Si les opérations de change offrent un potentiel de profit, les risques, en particulier l’effet de levier, sont réels. Traditionnellement, pour commencer, il fallait disposer d’un capital personnel important. Cependant, le paysage est en train de changer.

Les sociétés de trading propriétaires telles que Leveraged offrent une voie moderne. Leveraged permet aux traders dévoués, même aux débutants, d’accéder à un capital substantiel (jusqu’à 1 million de dollars) et de conserver 80 % des bénéfices, à condition que vous puissiez d’abord prouver vos compétences et votre discipline dans le cadre de leur défi de simulation. Vous négociez le capital de Leveraged, minimisant ainsi votre risque financier personnel tout en bénéficiant de la structure d’assistance de Leveraged, qui comprend des outils d’intelligence artificielle avancés, une formation et une communauté.

Vous avez appris les bases du Forex et le potentiel qu’il représente. Mais il ne suffit pas de savoir – ce qui compte, c’est d’agir. Vous craignez d’avoir besoin d’un capital personnel considérable pour commencer à négocier efficacement ?

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